AI samenvatting · Gegenereerd voor uw situatie
Uw vermogen heeft een gewogen risicoscore van 4,2 op 7 — gebalanceerd-dynamisch.
Het defensieve deel (21 %) is sterker dan gemiddeld voor uw leeftijdsgroep, wat
zinvol is voor uw retirement-horizon van 16 jaar.
Twee aandachtspunten: uw illiquide deel (40 %) ligt boven onze drempel — gezinswoning + appartement Gent zijn moeilijk snel te realiseren bij een onverwachte cashbehoefte.
En het Wereldwijde Aandelen Fonds bij BNP Paribas Fortis (12 %) heeft een SRI 5 zonder dat u het zo geclassificeerd heeft — controleer of dit overeenstemt met uw vooropgesteld risicoprofiel.
Gewogen risicoscore
4,2
Gebalanceerd
MiFID II-schaal — gewogen naar huidige waarde per bezitting. Bezittingen zonder score (12 %) niet meegerekend.
Verdeling per risicocategorie
% van totaal vermogen waarvoor een SRI-score gekend is.
| Bucket | SRI | Waarde | Verwacht rendement | Actuele CAGR |
|---|---|---|---|---|
| Defensief | 1 – 2 | € 590 000 | 3,0 % | +3,4 % |
| Gebalanceerd | 3 – 4 | € 1 510 000 | 5,0 % | +5,8 % |
| Agressief | 5 – 7 | € 700 000 | 7,0 % | +11,4 % |
Concentratie-alerten
Vijf regels die ongezonde concentraties signaleren.
1 kritiek
2 attentiepunten
2 in orde
Illiquid > 40 %
Uw illiquide bezit bedraagt 40 % van het totaal — voornamelijk Gezinswoning Lebbeke (23 %) + Appartement Gent (15 %). Bij een onverwachte cashbehoefte moet u kunnen verkopen of bijlenen. Overweeg meer liquiditeit aan te houden, of een hybride hypotheek met flexibele opname.
40 %
Niet beoordeeld > 10 %
12 % van uw vermogen heeft geen risicoscore: Patek Philippe + niet-herkende cel B47 uit de import. Klik door om ze te beoordelen.
12 %
Stale waardering > 12 maanden
3 bezittingen (Gezinswoning Lebbeke, Pensioensparen IPT, Patek Philippe) hebben geen waardering meer ontvangen in de laatste 12 maanden. Update voor accurate ratio's.
3 ass.
Eén bezitting > 20 %
Uw grootste bezitting (Gezinswoning Lebbeke) is 23 % van uw vermogen — nipt boven de drempel. Aanvaardbaar gezien de eigen-woning-vrijstelling bij overlijden.
23 %
Agressief > 30 %
Uw agressieve allocatie (SRI 5-7) bedraagt 25 % — onder de drempel. Past bij uw retirement-horizon van 16 jaar.
25 %
Risico per bezitting
Sorteerbaar op SRI / waarde / CAGR.
| Bezitting | Categorie | Waarde | SRI | Verwacht | CAGR | Δ vs benchmark |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Beleggingen | € 612 400 | 3 | 4,5 % | +5,8 % | +1,3 % | |
| Beleggingen | € 388 200 | 5 | 7,0 % | +11,4 % | +4,4 % | |
| Vastgoed | € 485 000 | 3 | 4,5 % | +3,8 % | −0,7 % | |
| Vastgoed | € 720 000 | 2 | 3,0 % | +2,7 % | −0,3 % | |
| Pensioen | € 184 600 | 3 | 4,5 % | +4,1 % | −0,4 % | |
| Spaargeld | € 142 000 | 1 | 2,0 % | +3,0 % | +1,0 % | |
| Persoonlijk | € 38 500 | Niet beoord. | — | +4,2 % | — |